Tytułujesz tak przelew dla członka rodziny? Możesz pożałować
Nie każdy zdaje sobie sprawę, że nawet wsparcie finansowe dla członków najbliższej rodziny może zainteresować urząd skarbowy. Kluczowe znaczenie ma opis przelewu. Jak uniknąć kontroli?
Jak poprawnie tytułować przelewy?
Aby skorzystać ze zwolnienia z podatku od darowizn w rodzinie, należy odpowiednio udokumentować przekazanie pieniędzy. W przypadku przelewu lub przekazu pocztowego opis powinien jasno wskazywać, że chodzi o darowiznę. Przykładem jest "darowizna dla córki Anny Nowak" – taki tytuł nie pozostawia wątpliwości co do celu przekazania środków.
Czego unikać w tytule przelewu?
Nie należy stosować ogólnych lub potocznych określeń, takich jak "na wakacje", "prezent" czy "kup sobie coś". Choć brzmią przyjaźnie, są zbyt nieprecyzyjne i mogą być zinterpretowane jako pożyczka, spłata długu lub inne zobowiązanie finansowe. To z kolei może prowadzić do konieczności składania wyjaśnień lub zapłaty podatku
Ile Polacy wydają miesięcznie? Padły konkretne kwoty
Rady ekspertów podatkowych
"Organy podatkowe i doradcy podatkowi radzą, że dokonując darowizny w formie przelewu na rachunek w banku, czy spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej trzeba wyraźnie wpisać w tytule przelewu, że jest to darowizna dla konkretnej osoby (osób). Np. darowizna dla mojego syna Tomasza Malinowskiego" - radzi Paweł Huczko z infor.pl.
Przekazanie środków – na co zwrócić uwagę?
Kolejnym warunkiem zwolnienia z podatku jest sposób przekazania pieniędzy. Aby darowizna była zwolniona z podatku, środki muszą trafić bezpośrednio na konto obdarowanego – jego osobisty rachunek bankowy, konto w SKOK-u lub przez przekaz pocztowy. Nie można przelać pieniędzy z konta rodziców bezpośrednio do sprzedawcy lub usługodawcy, nawet jeśli zakup dotyczy dziecka.
Precyzja formalna chroni przed problemami
Nawet jeśli intencje są jasne, brak odpowiedniego opisu może prowadzić do nieporozumień i problemów z urzędem skarbowym. Warto więc zadbać o prawidłowy tytuł przelewu – to niewielki wysiłek, który pozwala uniknąć długich wyjaśnień i niepotrzebnych kosztów.
Zapraszamy na grupę FB - #Wszechmocne. To tu będziemy informować na bieżąco o terminach webinarów, wywiadach, nowych historiach. Dołączcie do nas i zaproście wszystkie znajome. Czekamy na was!
