Za przelew od rodziców możesz zapłacić podatek. Są dwie zasady

Przelew od rodziców dostają przede wszystkim studenci, chociaż oczywiście nie tylko. Nie każdy jednak zdaje sobie sprawę, że w niektórych przypadkach możemy zapłacić od takiej darowizny podatek. Co warto w tej kwestii wiedzieć, aby nie zostać niemile zaskoczonym dodatkowym wydatkiem?

Od czasu do czasu zdarza się, że przelewamy w prezencie bliskiej osobie pieniądze. Sami również możemy dostać darowiznę od rodziny na konto. Warto pamiętać, że w niektórych przypadkach od kwoty trzeba odprowadzić podatek.

Okazuje się, że na przelewy darowizny może zwrócić uwagę urząd skarbowy. Wówczas czeka nas uiszczenie odpowiedniej kwoty. O szczegółach takich sytuacji poinformował na TikToku pewien prawnik.

Dalsza część artykułu pod materiałem wideo

Zobacz też: Sąsiad chce pieniędzy za ogrodzenie? Oto co mówią przepisy

Czy za przelew od rodziców trzeba zapłacić podatek? A za pieniądze od innych osób z rodziny? Kwestia ta jest dość skomplikowana. Prowadzący tiktokowe konto "prawnicza.para" postanowił rozbić tę sprawę na czynniki pierwsze, i nieco rozjaśnić w głowie swoich obserwujących, o czym powinni wiedzieć.

- Jeżeli zatem chcesz mieć pewność, że wsparcie rodziców nie będzie objęte podatkiem, możesz zadbać o to, by na przykład z tytułu przelewu jednoznacznie wynikało, że jest to darowizna - wyjaśnia Dariusz, autor TikToka.

Darowizny od najbliższej rodziny - matki, ojca, ciotki, wujków, dziadków, rodzeństwa i małżonków - są zwolnione z opodatkowania. Trzeba jednak spełnić kilka wymogów. Co do zasad, najważniejsze, aby przelewana kwota nie przekraczała limitu. Mamy trzy progi podatkowe:

• Pierwszy wynosi 36 120 zł i dotyczy tzw. pierwszej grupy podatkowej, czyli małżonków, zstępnych (wnuków oraz dzieci), wstępnych (rodziców i dziadków), a także pasierbów, zięciów, synowych, rodzeństwa, ojczymów, macoch oraz teściów;
• Drugi to 27 090 zł. Druga grupa podatkowa dotyczy zstępnego rodzeństwa (np. córki siostry), rodzeństwa rodziców, rodzeństwa małżonków, małżonków rodzeństwa, a także małżonków rodzeństwa małżonków.
• Trzecia grupa podatkowa to pozostali nabywcy. W ich przypadku próg to 5733 zł.

Progi to niejedyna zasada. Druga dotyczy dopilnowania, aby darowizny od jednej osoby nie przekroczyły wskazanych limitów zarówno w bieżącym roku, jak i przez pięć lat wstecz. Wówczas nie musimy zgłaszać otrzymania pieniędzy, ale przelewy muszą być zatytułowane "darowizna".

Musimy też pamiętać, że nie tylko pieniądze wliczają się w dobra ofiarowane przez bliskich, lecz także m.in. działka, mieszkanie czy samochód. W tych przypadkach, jeśli nadal jest to darowizna od najbliższej rodziny, będziemy zwolnieni z podatku, jeżeli w przeciągu pół roku od otrzymania darowizny złożymy druk SD-Z2. Dokument składamy, kiedy wartość otrzymanego wsparcia jest wysoka, ale nadal mieszcząca w limicie.

Kiedy darowizna przekracza limit, należy zgłosić jej otrzymanie do urzędu.

Zapraszamy na grupę FB - #Wszechmocne. To tu będziemy informować na bieżąco o terminach webinarów, wywiadach, nowych historiach. Dołączcie do nas i zaproście wszystkie znajome. Czekamy na was!

Masz newsa, zdjęcie lub filmik? Prześlij nam przez dziejesie.wp.pl