Tytułujesz tak przelew dla członka rodziny? Prosisz się o kłopoty
Nie każdy zdaje sobie sprawę, że nawet najbliższa rodzinna pomoc finansowa może wzbudzić zainteresowanie urzędu skarbowego. Kluczowy może być tytuł przelewu.
Jak poprawnie tytułować przelewy?
Aby skorzystać ze zwolnienia z podatku od darowizn dla najbliższej rodziny, trzeba prawidłowo udokumentować przekazanie środków. Jeśli otrzymujesz pieniądze przelewem lub przekazem pocztowym, tytuł powinien jednoznacznie wskazywać, że chodzi o darowiznę. Przykład? "Darowizna dla córki Anny Nowak" – to sformułowanie jasno określa charakter i cel przelewu.
Dalsza część artykułu pod materiałem wideo
Janachowska czule o mężu: "Bez niego nie mogłabym realizować wszystkich swoich programów"
Zdecydowanie należy unikać ogólników i zwrotów potocznych, takich jak "na wakacje", "prezent" czy "kup sobie coś". Choć mogą brzmieć sympatycznie, są zbyt niejednoznaczne i mogą sugerować coś zupełnie innego – np. pożyczkę, spłatę długu lub inną formę zobowiązania finansowego. A to może skutkować wezwaniem do wyjaśnień lub nawet koniecznością zapłaty podatku.
"Organy podatkowe i doradcy podatkowi radzą, że dokonując darowizny w formie przelewu na rachunek w banku, czy spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej trzeba wyraźnie wpisać w tytule przelewu, że jest to darowizna dla konkretnej osoby (osób). Np. 'darowizna dla mojego syna Tomasza Malinowskiego'" - radzi Paweł Huczko z infor.pl.
Darowizna? Tylko bezpośrednio
Kolejnym ważnym warunkiem jest sposób przekazania środków. Aby darowizna pieniężna była zwolniona z podatku, pieniądze muszą trafić bezpośrednio na rachunek obdarowanego – jego osobiste konto bankowe, rachunek w SKOK-u albo przez przekaz pocztowy. Niedozwolone jest np. przelanie środków z konta rodziców bezpośrednio na rachunek sprzedawcy czy usługodawcy, nawet jeśli celem jest zakup czegoś dla dziecka.
Nawet jeśli intencje są jasne, brak formalnej precyzji może doprowadzić do nieporozumień i niepotrzebnych kłopotów z urzędem skarbowym. Dlatego warto poświęcić chwilę, by poprawnie opisać przelew. To niewielki wysiłek, który może uchronić przed długimi wyjaśnieniami, nieporozumieniami i potencjalnymi kosztami.
Zapraszamy na grupę FB - #Wszechmocne. To tu będziemy informować na bieżąco o terminach webinarów, wywiadach, nowych historiach. Dołączcie do nas i zaproście wszystkie znajome. Czekamy na was!
Masz newsa, zdjęcie lub filmik? Prześlij nam przez dziejesie.wp.pl.
