Tytułujesz tak przelew dla członka rodziny? Proszenie się o kłopoty

Pomimo że przelewy między najbliższą rodziną, np. małżonkami, zazwyczaj nie są obciążone podatkiem, kluczowe jest, aby odpowiednio je udokumentować. Oznacza to konieczność zachowania dowodu przelewu bankowego, który można przedstawić w przypadku kontroli ze strony Urzędu Skarbowego. Taki dowód może być zrealizowany na dwa sposoby: poprzez zapis w historii rachunku bankowego lub poprzez przekaz pocztowy.

Dalsza część artykułu pod materiałem wideo

Należy również zwrócić uwagę na tytuł przelewu. Chociaż może być to powszechnie ignorowane, tytuł taki jak "Darowizna - na wakacje" znacząco ułatwia uniknięcie potencjalnych komplikacji podatkowych. W przeciwnym razie istnieje ryzyko opodatkowania, które może wynosić od 3 do 20 proc., zależnie od stopnia pokrewieństwa.

- Organy podatkowe i doradcy podatkowi radzą, że dokonując darowizny w formie przelewu na rachunek w banku, czy spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej trzeba wyraźnie wpisać w tytule przelewu, że jest to darowizna dla konkretnej osoby (osób). Np. "darowizna dla mojego syna Tomasza Malinowskiego". Wtedy jest jasne, że mamy do czynienia z darowizną, a nie np. pożyczką, spłatą długu czy inną okolicznością prawną. Ma to zasadnicze znaczenie także jeżeli chodzi o omawiane zwolnienie z podatku - radzi Paweł Huczko z infor.pl.

Tytuły, takie jak "na wakacje", "prezent" czy mniej oficjalne "kup sobie coś ładnego", to w tym przypadku proszenie się o kontrolę Urzędu Skarbowego.

Limity finansowe to kolejny aspekt, jaki należy mieć na uwadze. W teorii małżonkowie mogą wykonywać przelewy do kwoty 36 100 zł w przeciągu pięciu lat bez konieczności uiszczania podatku. Jednak Kodeks rodzinny i opiekuńczy przewiduje wyjątek od tego przepisu, zakładając, że małżonkowie nie muszą deklarować większych kwot. Umożliwia to wsparcie finansowe w ramach rodziny, które opiera się na wspólnym zobowiązaniu do zaspokajania potrzeb domowych.

Te różne zasady i wyjątki mogą z jednej strony komplikować kwestie finansowe, lecz równocześnie stanowią narzędzie do zabezpieczenia finansowego działania rodziny. Dlatego regularne monitorowanie i zrozumienie przepisów to podstawa. Jeżeli cokolwiek wzbudza wątpliwości, warto zasięgnąć porady ekspertów, aby uniknąć niepotrzebnych problemów z fiskusem.

Zapraszamy na grupę FB - #Wszechmocne. To tu będziemy informować na bieżąco o terminach webinarów, wywiadach, nowych historiach. Dołączcie do nas i zaproście wszystkie znajome. Czekamy na was!

Masz newsa, zdjęcie lub filmik? Prześlij nam przez dziejesie.wp.pl.